開票、納税是很多企業經營過程中常見兩種證。別小看這兩種證,企業需要資金週轉時候可以它來申請企業貸款,解決錢難題。那麼,企業有開票納税可以銀行貸款嗎?

④大部分產品要求企業納税人,少部分產品可以是小規模納税人。

注:納税人企業年應税銷售額標準為500萬元以上,而現在小規模企業季度開票45萬以下是免税。

所以,大部分税貸只有納税人准入,即使是可以操作小規模企業税貸,會因為小規模企業額度內免税,導致企業納税,額度。

⑦企業當前無欠税餘額,近12個月產生税務滯納金超過2次。

③納税人和規模可,數產品可以是個體工商户;

這是企業信用貸款作用和優點,辦理企業貸款時候,如果能夠申請到筆企業信用貸款話,能夠解決很多企業資金需求,能夠緩解企業資金壓力,這企業發展運行是有幫助。

1.納税人享受退税需同時符合以下條件:

(1)納税信用等級A級或者B級;

(2)申請退税前36個月未發生騙取留抵退税、騙取出口退税或開增值税專用發票情形;

(3)申請退税前36個月偷税税務機關處罰兩次及以上;

(4)2019年4月1日起未享受即徵即退、徵後返(退)政策。

2.增量留抵税額,區分以下情形確定:

(1)納税人獲得存量留抵退税前,增量留抵税額當期期末留抵税額2019年3月31日相比增加留抵税額。

(2)納税人獲得存量留抵退税後,增量留抵税額當期期末留抵税額。

3.存量留抵税額,區分以下情形確定:

(1)納税人獲得存量留抵退税前,當期期末留抵税額於或於2019年3月31日期末留抵税額,存量留抵税額2019年3月31日期末留抵税額;當期期末留抵税額於2019年3月31日期末留抵税額,存量留抵税額當期期末留抵税額。

(2)納税人獲得存量留抵退税後,存量留抵税額零。

4.納税人以下公式計算允許退還留抵税額:

允許退還增量留抵税額=增量留抵税額×進項構成比例×100%

允許退還存量留抵税額=存量留抵税額×進項構成比例×100%

進項構成比例,2019年4月申請退税前一税款所屬期抵扣增值税專用發票(含帶有“增值税專用發票”字樣全面數字化電子發票、税控機動車銷售統一發票)、收費公路通行費增值税電子普通發票、海關進口增值税專用繳款書、解繳税款完税證註增值税額佔同期全部抵扣進項税額比重。

5.納税人出口貨物勞務、發生跨境應税行為,適用免抵退税辦法,應先辦理免抵退税。免抵退税辦理完畢後,仍符合規定條件,可以申請退留抵税額;適用免退税辦法,關進項税額不得於退留抵税額。

6.納税人自2019年4月1日起取得留抵退税款,不得申請享受增值税即徵即退、徵後返(退)政策。納税人可以2022年10月31日前取得留抵退税款全部繳回後,規定申請享受增值税即徵即退、徵後返(退)政策。

納税人自2019年4月1日起享受增值税即徵即退、徵後返(退)政策,可以2022年10月31日前退還增值税即徵即退、徵後返(退)税款全部繳回後,規定申請退留抵税額。

7.納税人可以選擇主管税務機關申請留抵退税,可以選擇結轉下期繼續抵扣。納税人應納税申報期內,完成當期增值税納税申報後申請留抵退税。2022年4月6月留抵退税申請時間,延長每月後一個工作日。

自2022年4月1日2022年12月31日,增值税小規模納税人適用3%徵收率應税銷售收入,免徵增值税;適用3%徵率預繳增值税項目,預繳增值税。

科技型中小企業開展研發活動中實際發生研發費用,形成無形資產計入當期損益,規定據實扣除基礎上,自2022年1月1日起,實際發生額100%税前加計扣除;形成無形資產,自2022年1月1日起,無形資產成本200%税前攤銷。

自2022年1月1日2024年12月31日,省、自治區、直轄市人民政府本地區實際情況,以及宏觀調控需要確定,對小型微利企業可以50%税額幅度內減徵資源税、城市維護建設税、房產税、城鎮土地使用税、印花税(不含證券交易印花税)、耕地佔用税和教育費附加、地方教育附加。

小型微利企業依法享受資源税、城市維護建設税、房產税、城鎮土地使用税、印花税、耕地佔用税、教育費附加、地方教育附加其他優惠政策,可疊加享受此項優惠政策。

小型微利企業,是指事國家限制和禁止行業,且同時符合年度應納税所得額超過300萬元、業人數超過300人、資產總額超過5000萬元三個條件企業。

業人數,包括企業建立勞動關係職工人數和企業接受勞務派遣工人數。所稱業人數和資產總額指標,應企業全年季度平均值確定。計算公式如下:

季度平均值=(季初值+季末值)÷2

全年季度平均值=全年各季度平均值和÷4

年度中間開業或者終止經營活動,以其營期作為一個納税年度確定上述相關指標。

小型微利企業判定企業所得税年度彙算清繳結準。

登記增值税納税人設立企業,事國家限制和禁止行業,且同時符合申報期上月末業人數超過300人、資產總額超過5000萬元兩個條件,可首次辦理彙算清繳前小型微利企業申報享受此項優惠政策。

自2022年1月1日2024年12月31日,省、自治區、直轄市人民政府本地區實際情況,以及宏觀調控需要確定,個體工商户可以50%税額幅度內減徵資源税、城市維護建設税、房產税、城鎮土地使用税、印花税(不含證券交易印花税)、耕地佔用税和教育費附加、地方教育附加。

個體工商户依法享受資源税、城市維護建設税、房產税、城鎮土地使用税、印花税、耕地佔用税、教育費附加、地方教育附加其他優惠政策,可疊加享受此項優惠政策。

個體工商户各省、自治區、直轄市人民政府本地區實際情況,以及宏觀調控需要確定税額幅度,享受税收優惠。

製造業中小微企業延緩繳納税費包括所屬期2021年10月、11月、12月(月繳納)或者2021年第四季度(季繳納)企業所得税、個人所得税(代扣代繳除外)、國內增值税、國內消費税及附徵城市維護建設税、教育費附加、地方教育附加,包括税務機關申請代開發票時繳納税費。依法辦理納税申報後,製造業中型企業可以延緩繳納上述各項税費金額50%,製造業企業可以延緩繳納上述全部税費,延緩期限3個月。國家税務總局2022年2號公告發佈後,2021年第四季度相關税費緩繳期限繼續延長6個月。

製造業中小微企業屬期2022年1月、2月、3月、4月、5月、6月(月繳納)或者2022年第一季度、第二季度(季繳納)企業所得税、個人所得税、國內增值税、國內消費税及附徵城市維護建設税、教育費附加、地方教育附加(包括代扣代繳、代收代繳以及税務機關申請代開發票時繳納税費),依法辦理納税申報後,製造業中型企業可以延緩繳納上述各項税費金額50%,製造業企業可以延緩繳納上述全部税費,延緩期限6個月。

1.製造業中型企業是指國民經濟行業分類中行業門類製造業,且年銷售額2000萬元以上(含2000萬元)4億元以下(不含4億元)企業。製造業企業是指國民濟行業分類中行業門類製造業,且年銷售額2000萬元以下(不含2000萬元)企業。

銷售額是指應徵增值税銷售額,包括納税申報銷售額、稽查查補銷售額、納税評估調整銷售額。適用增值税差額徵税政策,差額後銷售額確定。

2.製造業中小微企業年銷售額以下方式確定:

截至2021年12月31日成立滿一年企業,所屬期2021年1月2021年12月銷售額確定。

截至2021年12月31日成立一年企業,所屬期截至2021年12月31日銷售額/實際經營月份×12個月銷售額確定。

2022年1月1日及後成立企業,實際申報期銷售額/實際經營月份×12個月銷售額確定。

中小微企業2022年1月1日2022年12月31日期間新購置設備、器具,單位價值500萬元以上,單位價值比例選擇企業所得税税前扣除。其中,企業所得税法實施條例規定折年限3年設備器具,單位價值100%可當年税前扣除;折年限4年、5年、10年,單位價值50%可當年税前扣除,其餘50%規定剩餘年度計算折舊進行税前扣除。

企業選擇適用上述政策當年扣除形成虧損,可在後5個納税年度結轉彌補,享受其他延長虧損結轉年限政策企業可現行規定執行。

1.中小微企業是指事國家限制和禁止行業,且符合以下條件企業:

(1)信息傳輸業、建築業、租賃和商務服務業:業人員2000人以下,或營業收入10億元以下或資產總額12億元以下;

(2)房地產開發經營:營業收入20億元以下或資產總額1億元以下;

(3)其他行業:業人員1000人以下或營業收入4億元以下。

2.設備、器具,是指除房屋、建築物以外資產;所稱業人數,包括企業建立勞動關係職工人數和企業接受勞務派遣工人數。

業人數和資產總額指標,應企業全年季度平均值確定。計算公式如下:

季度平均值=(季初值+季末值)÷2

全年季度平均值=全年各季度平均值和÷4

年度中間開業或者終止經營活動,以其營期作為一個納税年度確定上述相關指標。

3.中小微企業可季(月)預繳申報時享受上述政策。《財政部 税務總局關於中小微企業設備器具所得税税前扣除有關政策公告》(2022年第12號)發佈前企業2022年購置設備、器具,可政策發佈後預繳申報、年度彙算清繳時享受。

4.中小微企業可自身生產經營核算需要自行選擇享受上述政策,當年度選擇享受,後年度不得變享受。

餐飲、零售、旅遊、民航、公路水路鐵路運輸企業,以及上述行業中單位方式參加社會保險有僱工個體工商户和其他單位。

個人身份參加企業職工基本養老保險個體工商户和各類就業人員。

1.餐飲、零售、旅遊、民航、公路水路鐵路運輸企業階段性實施緩繳企業職工基本養老保險費、失業保險費和工傷保險費。其中,企業職工基本養老保險費緩繳費款屬期2022年4月6月;失業保險費、工傷保險費緩繳費款屬期2022年4月2023年3月。此期間,企業可申請期限緩繳。繳納所屬期2022年4月費款企業,可5月起申請緩繳,緩繳月份相應順延一個月,可以申請退回4月費款。緩繳期間免收滯納金。

2.個人身份參加企業職工基本養老保險個體工商户和各類就業人員,2022年繳納費款有困難,可自願繳費,2022年繳費月度可於2023年底前進行補繳,繳費基數2023年當地個人繳費基數上下限範圍內自主選擇,繳費年限累計計算。

緩繳期限內,企業可自身經營狀況社會保險登記部門申請緩繳企業職工基本養老保險費、失業保險費和工傷保險費。開辦企業可自參保當月起申請緩繳;企業行業類型變上述行業,可自變更當月起申請緩繳。

社會保險登記部門審核企業是否適用緩繳政策時,應以企業參保登記時自行申報行業類型。現有信息無法滿足劃分行業類型需要,可實行告知承諾制,企業出具所屬行業類型書面承諾,並承擔相應法律責任。

安排疾人業比例達到1%(含)以上,但達到所在地省、自治區、直轄市人民政府規定比例,規定應繳費額50%繳納殘保金;用人單位安排疾人業比例1%以下,規定應繳費額90%繳納殘保金。

自2020年1月1日起至2022年12月31日,用人單位安排疾人業比例達到1%(含)以上,但達到所在地省、自治區、直轄市人民政府規定比例,規定應繳費額50%繳納殘保金;用人單位安排疾人業比例1%以下,規定應繳費額90%繳納殘保金。

歸屬中央收入文化事業建設費,繳納義務人應繳費額50%減徵;歸屬地方收入文化事業建設費,各省(區、市)財政、黨委宣傳部門可以結合當地經濟發展水平、宣傳思想文化事業發展因素,應繳費額50%幅度內減徵。

自2019年7月1日2024年12月31日,歸屬中央收入文化事業建設費,繳納義務人應繳費額50%減徵;歸屬地方收入文化事業建設費,各省(區、市)財政、黨委宣傳部門可以結合當地經濟發展水平、宣傳思想文化事業發展因素,應繳費額50%幅度內減徵。各省(區、市)財政、黨委宣傳部門應當本地區制定減徵政策文件抄送財政部、中共中央宣傳部。

2023年12月31日前,對金融機構農户小額貸款利息收入,計算應納税所得額時,90%計入收入總額。

1.農户,是指長期(一年以上)居住鄉鎮(包括城關鎮)行政管理區域內住户,還包括居住城關鎮轄行政村範圍內住户和户口本地而本地居住一年以上住户,國有農場職工和農村個體工商户。位於鄉鎮(包括城關鎮)行政管理區域內和城關鎮轄行政村範圍內國有經濟機關、團體、學校、企事業單位集體户;有本地户口,但舉家外出謀生一年以上住户,無論是否保留承包耕地屬於農户。農户户統計單位,既可以事農業生產經營,可以事非農業生產經營。農户貸款判定應以貸款發放時承貸主體是否屬於農户準。

2.小額貸款,是指單筆且該農户貸款餘額總額10萬元(含本數)以下貸款。

3.金融機構應符合條件農户小額貸款利息收入進行核算,不能核算不得適用該優惠政策。

自2019年1月1日起,金融企業《貸款風險分類指引》(銀監發〔2007〕54號),其涉農貸款和中小企業貸款進行風險分類後,以下比例計提貸款損失準備金,准予計算應納税所得額時扣除:

1.關注類貸款,計提比例2%;

2.次級類貸款,計提比例25%;

3.可疑類貸款,計提比例50%;

4.損失類貸款,計提比例100%。

1.涉農貸款,是指《涉農貸款專項統計制度》(銀髮〔2007〕246號)統計以下貸款:

農户貸款,是指金融企業發放農户所有貸款。農户貸款判定應以貸款發放時承貸主體是否屬於農户準。農户,是指長期(一年以上)居住鄉鎮(包括城關鎮)行政管理區域內住户,還包括居住城關鎮轄行政村範圍內住户和户口本地而本地居住一年以上住户,國有農場職工和農村個體工商户。位於鄉鎮(包括城關鎮)行政管理區域內和城關鎮轄行政村範圍內國有經濟機關、團體、學校、企事業單位集體户;有本地户口,但舉家外出謀生一年以上住户,無論是否保留承包耕地屬於農户。農户户統計單位,既可以事農業生產經營,可以事非農業生產經營。

農村企業及各類組織貸款,是指金融企業發放註冊地位於農村區域企業及各類組織所有貸款。農村區域,是指除地級及以上城市城市行政區及其市轄建制鎮之外區域。

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小規模納税人如何申請貸款有什麼規定怎樣辦理

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2.中小企業貸款,是指金融企業年銷售額和資產總額超過2億元企業貸款。

3.金融企業發生符合條件涉農貸款和中小企業貸款損失,應先衝減税前扣除貸款損失準備金,衝減部分可據計算應納税所得額時扣除。

金融企業涉農貸款、中小企業貸款逾期1年以上,經追索無法收回,應涉農貸款、中小企業貸款分類證明,下列規定計算確認貸款損失進行税前扣除:

1.單户貸款餘額超過300萬元(含300萬元),應借款人和擔保人有關原始追索記錄(包括司法追索、電話追索、信件追索和上門追索原始記錄之一,辦人和負責人簽章確認),計算確認損失進行税前扣除。

2.單户貸款餘額超過300萬元1000萬元(含1000萬元),應有關原始追索記錄(應當包括司法追索記錄,辦人和負責人簽章確認),計算確認損失進行税前扣除。

3.單户貸款餘額超過1000萬元,《國家税務總局關於發佈〈企業資產損失所得税税前扣除管理辦法〉公告》(2011年第25號)有關規定計算確認損失進行税前扣除。

1.涉農貸款,是指《涉農貸款專項統計制度》(銀髮〔2007〕246號)統計以下貸款:

農户貸款,是指金融企業發放農户所有貸款。農户貸款判定應以貸款發放時承貸主體是否屬於農户準。農户,是指長期(一年以上)居住鄉鎮(包括城關鎮)行政管理區域內住户,還包括居住城關鎮轄行政村範圍內住户和户口本地而本地居住一年以上住户,國有農場職工和農村個體工商户。位於鄉鎮(包括城關鎮)行政管理區域內和城關鎮轄行政村範圍內國有經濟機關、團體、學校、企事業單位集體户;有本地户口,但舉家外出謀生一年以上住户,無論是否保留承包耕地屬於農户。農户户統計單位,既可以事農業生產經營,可以事非農業生產經營。

農村企業及各類組織貸款,是指金融企業發放註冊地位於農村區域企業及各類組織所有貸款。農村區域,是指除地級及以上城市城市行政區及其市轄建制鎮之外區域。

2.中小企業貸款,是指金融企業年銷售額和資產總額超過2億元企業貸款。

3.金融企業發生衝減税前扣除貸款損失準備金符合條件涉農貸款和中小企業貸款損失,應先衝減税前扣除貸款損失準備金,衝減部分可據計算應納税所得額時扣除。

2023年12月31日前,經省級金融管理部門(金融辦、局)批准成立小額貸款公司取得農户小額貸款利息收入,免徵增值税。

1.農户,是指長期(一年以上)居住鄉鎮(包括城關鎮)行政管理區域內住户,還包括居住城關鎮轄行政村範圍內住户和户口本地而本地居住一年以上住户,國有農場職工和農村個體工商户。位於鄉鎮(包括城關鎮)行政管理區域內和城關鎮轄行政村範圍內國有經濟機關、團體、學校、企事業單位集體户;有本地户口,但舉家外出謀生一年以上住户,無論是否保留承包耕地屬於農户。農户户統計單位,既可以事農業生產經營,可以事非農業生產經營。農户貸款判定應以貸款發放時承貸主體是否屬於農户準。

2.小額貸款,是指單筆且該農户貸款餘額總額10萬元(含本數)以下貸款。

2023年12月31日前,經省級金融管理部門(金融辦、局)批准成立小額貸款公司取得農户小額貸款利息收入,計算應納税所得額時,90%計入收入總額。

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開票納税可以貸款麼

1.農户,是指長期(一年以上)居住鄉鎮(包括城關鎮)行政管理區域內住户,還包括居住城關鎮轄行政村範圍內住户和户口本地而本地居住一年以上住户,國有農場職工和農村個體工商户。位於鄉鎮(包括城關鎮)行政管理區域內和城關鎮轄行政村範圍內國有經濟機關、團體、學校、企事業單位集體户;有本地户口,但舉家外出謀生一年以上住户,無論是否保留承包耕地屬於農户。農户户統計單位,既可以事農業生產經營,可以事非農業生產經營。農户貸款判定應以貸款發放時承貸主體是否屬於農户準。

2.小額貸款,是指單筆且該農户貸款餘額總額10萬元(含本數)以下貸款。

2023年12月31日前,經省級金融管理部門(金融辦、局)批准成立小額貸款公司年末貸款餘額1%計提貸款損失準備金准予企業所得税税前扣除。

2023年12月31日前,納税人農户、小型企業、微型企業及個體工商户借款、發行債券提供融資擔保取得擔保費收入,以及原擔保提供擔保取得再擔保費收入,免徵增值税。

1.農户,是指長期(一年以上)居住鄉鎮(包括城關鎮)行政管理區域內住户,還包括居住城關鎮轄行政村範圍內住户和户口本地而本地居住一年以上住户,國有農場職工。位於鄉鎮(包括城關鎮)行政管理區域內和城關鎮轄行政村範圍內國有經濟機關、團體、學校、企事業單位集體户;有本地户口,但舉家外出謀生一年以上住户,無論是否保留承包耕地屬於農户。農户户統計單位,既可以事農業生產經營,可以事非農業生產經營。農户擔保、擔保判定應以原擔保生效時擔保人是否屬於農户準。

2.小型企業、微型企業,是指符合《中小企業劃型標準規定》(工信部聯企業〔2011〕300號)小型企業和微型企業。其中,資產總額和業人員指標原擔保生效時實際狀態確定;營業收入指標原擔保生效前12個月計數確定,12個月,以下公式計算:

3.擔保應多個原擔保,原擔保應全部適用免徵增值税政策。否則,擔保應規定繳納增值税。

自2016年1月1日起,於符合條件中小企業融資(信用)擔保機構提取以下準備金准予企業所得税税前扣除:

1.超過當年年末擔保責任餘額1%比例計提擔保賠償準備,允許企業所得税税前扣除,同時上年度計提擔保賠償準備餘額轉為當期收入。

2.超過當年擔保費收入50%比例計提未責任準備,允許企業所得税税前扣除,同時上年度計提未責任準備餘額轉為當期收入。

3.中小企業融資(信用)擔保機構實際發生代償損失,符合税收法律法規關於資產損失税前扣除政策規定,應衝減税前扣除擔保賠償準備,衝減部分企業所得税税前扣除。

符合條件中小企業融資(信用)擔保機構,同時滿足以下條件:

1.符合《融資性擔保公司管理暫行辦法》(銀監會七部委令2010年第3號)相關規定,並具有融資性擔保機構監管部門頒發經營許可證。

2.中小企業主要服務對象,當年中小企業信用擔保業務和擔保業務發生額佔當年信用擔保業務發生總額70%以上(上述收入包括信用評級、諮詢、培訓收入)。

自2018年5月1日起,萬分之五税率貼花資金賬簿減半徵收印花税,按件貼花五元其他賬簿免徵印花税。

2017年12月1日2023年12月31日,對金融機構小型企業、微型企業及個體工商户發放小額貸款取得利息收入,免徵增值税。上述小額貸款,是指單户授信於100萬元(含本數)小型企業、微型企業或個體工商户貸款;沒有授信額度,是指單户貸款金額且貸款餘額100萬元(含本數)以下貸款。

2018年9月1日2023年12月31日,對金融機構小型企業、微型企業和個體工商户發放小額貸款取得利息收入,免徵增值税。上述小額貸款,是指單户授信於1000萬元(含本數)小型企業、微型企業或個體工商户貸款;沒有授信額度,是指單户貸款金額且貸款餘額1000萬元(含本數)以下貸款。金融機構可以選擇以下兩種方法之一適用免税:

1.金融機構小型企業、微型企業和個體工商户發放,利率水平於中國人民銀行授權全國銀行間同業拆借中心公佈貸款市場報價利率150%(含本數)單筆小額貸款取得利息收入,免徵增值税;於中國人民銀行授權全國銀行間同業拆借中心公佈貸款市場報價利率150%單筆小額貸款取得利息收入,現行政策規定繳納增值税。

2.金融機構小型企業、微型企業和個體工商户發放單筆小額貸款取得利息收入中,於該筆貸款中國人民銀行授權全國銀行間同業拆借中心公佈貸款市場報價利率150%(含本數)計算利息收入部分,免徵增值税;超過部分現行政策規定繳納增值税。

金融機構可會計年度以上兩種方法之間選定其一作為該年免税適用方法,選定,該會計年度內不得變更。

1.小型企業、微型企業,是指符合《中小企業劃型標準規定》(工信部聯企業〔2011〕300號)小型企業和微型企業。其中,資產總額和業人員指標貸款發放時實際狀態確定,營業收入指標貸款發放前12個月計數確定,12個月,以下公式計算:

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